Что писать в назначении платежа, чтобы физическому лицу не заблокировали карту ?!

09.10.2019 |  Гражданское право

В современном мире едва ли возможно обойтись без банковских карт. Ежедневно мы совершаем большое количество транзакций, отправляем деньги родным и близким на карты, оплачиваем коммунальные платежи, товары и услуги.

Частые транзакции, в особенности переводы от юридических лиц могут заинтересовать банк, после чего есть вероятность блокировки счета в соответствии с довольно расплывчатыми положениями ФЗ № 115.

Российское законодательство постоянно ужесточается. Налоговые службы  заинтересованы в выявлении неплательщиков налогов. Это вызвано усилением контроля за положениями Федерального закона № 115. 

Большая часть населения имеет подработку или основную работу — фриланс. Практически все из нас получают поддержку от родных и близких или получают зарплату в конвертах. Поэтому, банки часто предпочитают блокировать карты до выяснения обстоятельств, порой производя блокировку навсегда и без права разблокировки.

Если на карту переводят деньги и сразу же снимаются, то банк может заподозрить их коммерческий характер расходов и заблокировать карту или счет. 

Что писать в графе «Назначение платежа» ?!

В платежном поручении есть графа, которая называется «Назначение платежа». В большинстве случаев на нее не обращают внимание и оставляют незаполненной. 

Если сумма перевода не более 10 000 рублей, то можно указать текст «Возврат долга». Но данную формулировку не нужно использовать очень часто. В случаях если перевод составляет более 10 000 рублей, то подобный текст вообще не стоит писать, т.к. в таких случаях для подобных сделок используют их письменное оформление.

Возможно использование формулировки «Алименты». В соответствии с установленными гражданско-правовыми нормами налог за выплату алиментных обязательств не взимается. Но такую формулировку возможно использовать лишь бывшим супругам при переводе денег друг другу. Остальным лицам это делать категорически не следует.

Что же лучше написать в графе «Назначение платежа»? Лучше всего использовать формулировки: «На праздник», «Подарок», «Дарю». Согласно нормам положения Налогового кодекса (в частности, статья 217 НК России) полученные на основания дарения вещи или денежные средства не облагаются налогами. 

Что лучше не писать? Не стоит указывать такие комментарии как «Оплата за квартиру», «Аренда дома», «Оплата по договору», «Зарплата», «Аванс» и подобные фразы, которые могут привлечь внимание налоговой службы с последующей блокировкой.

Надеемся мы помогли вам разобраться в тонкостях заполнения графы «Назначение платежа» при совершении переводов. При возникновении вопросов, обращайтесь к нам в компанию «Кодекс» по телефону 8 (8313) 34 77 20, мы всегда рады помочь!